Plano Financeiro de Aquisição & Escala (6 meses)

Receita recorrente, margem bruta e fluxo de caixa datado

Visão executiva com foco em previsibilidade financeira: evolução de receita mensal, base recorrente, margem bruta (receita menos custo direto de API) e fluxo de caixa com calendário de recebimentos e pagamentos.

Destaques do planejamento

Leitura rápida de receita, margem e caixa

Premissas-base do modelo financeiro

Inputs críticos para projeção de receita e caixa
  • Mix de planos na receita: 79% Pro e 21% Premium
  • Recorrência inicial: 20 clientes no mês 01; churn mensal de 10%
  • Composição de recebimento: 90% cartão recorrente e 10% pix
  • Custo direto (API): Free R$0,10, Pro R$1,00, Premium R$5,00

Leitura financeira do plano

  • Fluxo datado: entradas e saídas registradas por data para leitura de caixa real.
  • Margem bruta: separada de despesas de aquisição para preservar clareza contábil.
  • Uso de capital: aportes e investimentos com rastreio explícito do impacto no saldo.

Cronograma executivo mensal

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Mês Fase Invest. CPC Cliques Conv. Novos Base total CAC MRR Objetivo

Os números exibem a visão operacional informada para cada mês.

Distribuição de investimento por frente

Mês Tráfego Criativos Influenciadores Produto Infra / Ferramentas Outros (LP, buffer, testes) Total

Receita, recorrência e margem bruta

Complemento sem alterar projeções originais
Mês Clientes recorrentes Clientes novos Receita Pro Receita Premium Cartão (recorrente) Pix Receita total (-) Custo de IA Margem bruta Margem %

Resultado mensal e acumulado

Mês Receita recebida (-) custos (IA) (-) despesas Resultado do mês Resultado acumulado

O resultado do mês é operacional (receita − custo de API − despesas do ciclo), sem contar aporte. No fluxo de caixa, o saldo final corresponde a investimento total no período + resultado acumulado, porque cada aporte entra como entrada de caixa.

Fluxo de caixa (base caixa)

Entradas, saídas e saldo acumulado
Data Mês referência Tipo Descrição Entrada Saída Saldo acumulado

Em cada mês o fluxo segue: Aporte (se houver investimento), Pagamento das despesas do ciclo, Recebimento da receita (~30 dias), em seguida Pagamento do custo de API.

Observação: este material funciona como site executivo e planilha operacional. O botão CSV permite abrir no Excel para análise detalhada. O ficheiro plano.pdf ao lado desta página espelha o conteúdo; para o regenerar após alterações, execute na pasta o script generate-pdf.sh (requer Google Chrome no Mac).